Какие документы предоставляются банком по комиссии за обработку документов

Блокировка счета банком по 115-ФЗ. Что делать? 5 советов для бизнеса.

Блокировка счета банком, в последнее время, стала массовым явлением. Блокируя операции и счета своих клиентов кредитные организации ссылаются наи инструкции Центробанка:

• Положение ЦБ РФ №639-П от 30.03.2018г
• Положение Банка России №375 – П от 02.03.2012г
• Методические рекомендации утв. Банком России 21.07.2017 N 18-МР
• Методические рекомендации утв. Банком России от 21.07.2017 № 19-МР
• Методические рекомендации ЦБ №5-МР от16.02.2018г

В данной статье мы рассмотрим причины блокировок, отказов в проведении операций по счетам, а также подскажем, как действовать в ситуации, когда банк “не дает работать”.

Консультируем по проблемам блокировки расчетных счетов.

Если у вас останутся вопросы после прочтения данной статьи, пишите нам в чат в Телеграм или сделайте заявку на звонок (форма внизу данной статьи): Наш чат: Наш канал:

• отказ в проведении конкретной финансовой операции.
• приостановление операций по счету (блокировка всего счета)
• приостановление проведения конкретной финансовой операции

Законная блокировка счета банком возможна только в одном единственном случае: Если владелец счета внесен в Перечень организаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к экстремистской деятельности или терроризму. Перечень размещен на официальном интернет – ресурсе и с ним можно легко ознакомиться.

Во всех остальных случаях решение о полной блокировке счета может принять только Росфинмониторинг или суд. Росфинмониторинг вправе «заморозить» счет на срок до 30 суток и только в случае, если имеется информация о причастности владельца счета к террористической деятельности. На более длительное время счет может быть заблокирован только по решению суда.

Если банк блокирует весь расчетный счет, а компания или ИП не числятся в перечне Росфинмониторинга, то такие блокировки считаются незаконными.

Если у банка возникло сомнение в чистоте операции, то, он имеет право потребовать дополнительные документы и информацию. Пункт.14 ст.7 Закона № 115-ФЗ устанавливает обязанность клиентов предоставлять информацию, необходимую для исполнения банками требований законодательства. Поэтому, на период получения ответа от клиента и его обработки банк приостанавливает операцию, которую считает сомнительной, до конца следующего операционного дня.

В это время необходимо иметь под рукой все необходимые для подтверждения операции документы:

1. договор
2. акт/накладную или иной подтверждающий документ.
3. счет

Банк либо позвонит, либо напишет запрос через банк-клиент о предоставлении подтверждающих операцию документов.

Важно вовремя это сделать, иначе банк не успеет проверить платеж и провести его до конца следующего операционного дня.

Если по операции все же получен отказ, то готовьтесь к более масштабной проверке. Кроме того, банк внесет вас в «черный список» №639-П.

В дальнейшем, чтобы доказать чистоту операции, по которой был получен отказ, вам придется пройти двухступенчатый механизм реабилитации, прописанный в законе № 115-ФЗ. Подробно о механизме выхода из “Черных списков” я рассмотрела в статье; Банк может запросить любые документы, которые пропишет у себя в правилах внутреннего контроля.

Как правило, это закрытый пополняемый перечень, но, следует понимать, что правила возникают из рекомендаций ЦБ РФ.

Основной перечень регулирующей информации, которую используют банки в своей деятельности, приведен выше. Совершая масштабную проверку клиента, ЦБ рекомендует устанавливать сроки от 3 до 7 дней.

Чаще всего банки придерживаются именно такого порядка. Но, оперативный срок по проверке конкретной финансовой операции, как я писала выше, конец следующего операционного дня.

Надо успеть! Если банку не предоставить вовремя документы, то операция по счету не будет проведена.

Если подобная ситуация повторится, и клиент снова попытается совершить сомнительную операцию, банк вправе расторгнуть договор (абз. 2 п. 5.2 ст. 7 закона № 115-ФЗ).

Если же речь идет не просто о проведении конкретной финансовой операции, а о более масштабной проверке то, по итогам такой проверки, клиента могут «попросить» покинуть банк по собственной инициативе. Идти или не идти на поводу у банка?

Здесь каждая ситуация глубоко индивидуальна. Не секрет, что некоторые банки, при закрытии счета, могут выставить

«комиссию за непредставление (неполное представление) документов при проверке»

. Такая комиссия может достигать 10-20% на остаток по счету клиента.

Иногда, лучше остаться и не терять деньги, пытаться доказать свою правоту путем отправки жалоб в ЦБ РФ и сам банк. Но, со многими банками, такой механизм, к сожалению не работает. Поэтому, иногда, вернуть незаконно удержанную

«комиссию за непредставление (неполное представление) документов при проверке»

можно только через суд.

Но, к счастью, суды, в таких случаях, очень часто на стороне клиента, конечно же, если у последнего есть все необходимые доказательства выполнения обязательств по запросу банка. Вывод — даем банку полный объем требуемой информации, вовремя, под детальную опись с пояснениями по каждому пункту запроса.

Не пропускаем ничего, даже того, чего у вас никогда не было и не должно было быть! Право банка отказать в проведении операции по счету предусмотрено пунктом 11 статьи 7 Закона N 115-ФЗ. В проведении операции может быть отказано в двух случаях:

• если у работников банка при выполнении контрольных процедур возникли подозрения, что операция совершается в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, или финансирования терроризма.
• если клиентом по требованию банка не предоставлены запрошенные документы, касающиеся подлежащей проведению финансовой операции;

Отказывая клиентам с 1 апреля 2018года у банка нет запрета на информирование о причинах Отказов в проведении операций (ст.

4 Закона № 115-ФЗ). В соответствии с действующей редакцией Закона № 115 ФЗ, пункт 13.4 ст. 7 Закона № 115 ФЗ гласит: Подробно о механизме выхода из “Черных списков” я рассмотрела в статье; На практике доходит до того, что коммерческие банки блокируют все операции по расчетному счету с момента отправки запроса по представлению документов и информации, до момента получения и обработки ответа. Причем, зачастую, это случается с совершенно добросовестными клиентами, которые никак не связаны с терроризмом и отмыванием денег.

Иногда объем запрашиваемых банком документов настолько велик, что в обозначенные сроки физически не получается предоставить необходимый объем запрашиваемой информации.

В любом случае не молчите и начните выполнять запрос банка сразу, так больше вероятности успеть ответить своевременно. По данным «Деловой России», почти полумиллиону предпринимателей заблокировали банковские счета.

И далеко не все из них реально были задействованы в отмывании денег и пособничестве терроризму.

Попавшим в “черный список”, новый расчетный счет если и откроют, то нормально работать вряд ли получится.

Ситуация для бизнеса действительно сложилась очень тяжелая. На Восточном экономическом форуме в сентябре 2017г, предприниматель пожаловался на это главе «Сбербанка» Герману Грефу и услышал в ответ, что малый бизнес — «фабрика по отмыванию доходов». Напрашивается вопрос: Для добросовестных бизнесменов, попавших под гнет “антиотмывочного закона” мы подготовили несколько советов.

Применять их или нет, решать вам.

Конечно же, все зависит от конкретной ситуации. Поступите так, как велит А именно: предоставьте все документы и пояснения, которые попросит банк. Это поможет снять с вас подозрения и докажет благонадежность.

Если вы предоставите должные доказательства и банк их рассмотрит, то платежные операции, которые вы пытаетесь совершить, не будут отнесены к подозрительным в соответствии с п. 2 ст. 7 Закона № 115-ФЗ. Если же банк, принял документы, но не рассматривает их, как показывает практика, это довольно частое явление, то в Вашем распоряжении совет 2 и 4.

Знакома ситуация? Вы уже предоставляли, и не один раз, пояснения и документы по аналогичным платежам, которые банк каждый раз считает сомнительными? Перечень документов в запросе все увеличивается и увеличивается, создавая непреодолимые препятствия?

Каждый хозяйственный платеж рассматривается под увеличительным стеклом? Вам отключили клиент-банк и заставляют лично приносить каждую платежку, давать пояснения и предоставлять подтверждающие ее документы?

Вам основательно советуют уйти по-хорошему самому и делается это в устной форме?

Не спешите закрывать расчетный счет и переходить в другой банк!

Переводя денежные средства при закрытии счета на новый расчетный счет, банк может сделать «прощальный подарок», а именно, сделать еще одну запись в списке 639-П при отправке последнего платежа.

Он будет звучать, как

«Перевод собственных средств в связи с закрытием счета по 115 — ФЗ»

.

Выясните причины блокировок операций, узнайте о наличии решений об отказах в проведении операций.

Предоставьте в банк документы и информацию, поясняющую экономический смысл операций по которым вам отказали. Согласно изменениям 115 ФЗ от 30 марта 2018 года банк обязан принять и рассмотреть такую информацию в течение 10 дней.

Если по окончании данного срока банк не изменит свое решение, то далее необходимо обращаться в межведомственную комиссию. Более подробно о том, как это сделать читайте в статье: Если в процессе разбирательств с банком выяснится, что официальных решений об отказах в проведении операций в отношении вашей компании или ИП нет, то это говорит о том, что вы не соответствуете внутренним правилам контроля банка и банк не хочет видеть вас своим клиентом.

Постарайтесь узнать параметры по которым вы “просели” и исправьте ситуацию. Так вы покажете банку свою добропорядочность и, возможно, скоро санкции прекратятся.

Если банк не меняет свое отношение — уходите, но учтите тот урок, который вы получили, чтобы не попасть в аналогичную ситуацию еще раз. Готовьтесь, возможно вам сделают «прощальный подарок», о котором я писала выше.

Что делать, если вам все же заблокировали все операции по счету, на котором «зависли» крупные денежные суммы? Есть 3 способа вывести деньги с расчетного счета совершенно легально.

Это, займет время на судебное разбирательство, но когда кредитор выиграет судебный процесс и получит исполнительный лист, он может предъявить его в банк, а банк обязан будет его исполнить. Судебный приказ – судебное постановление, вынесенное судьей единолично на основании заявления о взыскании денежных сумм если размер денежных сумм, подлежащих взысканию, или стоимость движимого имущества, подлежащего истребованию, не превышает 500 тысяч рублей.

Этот же совет действителен и для взыскания задолженности поставщиками. Но, не более 500 тысяч рублей по одному договору.

Банк не сможет не провести документ, но минусом является ограниченность суммы взыскания. Заплатить лучше именно такой налог, который в вашей деятельности не присутствует вовсе. Затем, вы сможете обратиться в налоговую для того, чтобы вернуть ошибочно уплаченную сумму.

Так как этот налог не присущ вашей деятельности, то и разбирательств по нему не будет.

В течение 1 (а на практике иногда и 2,3) месяца вы должны получить деньги на тот расчетный счет, который указали в Заявление на возврат налога.

Что делать, если банк принял документы по запросу, но, не желая разбираться в ситуации незаконно блокирует весь расчетный счет, а не отдельную операцию? В данном случае, жалоба на действия банка должна быть подана в Центральный банк РФ и обслуживающий банк.

Если есть ресурсы времени, денег и желание – обращайтесь в Арбитражный суд. Требуйте признать действия банка незаконными.

Согласно ст. 65 АПК РФ, банк обязан доказать, что у него имелись основания для приостановления или отказа в проведении операций по поручению клиента.

Если Ваши операции полностью легальны и вы предоставили все подтверждающие документы, то скорее всего суд встанет на Вашу сторону и обяжет банк разблокировать расчетный счет. Такие преценденты есть и это не редкость. Не забудьте, что с банка можно взыскать убытки, проценты за пользование чужими денежными средствами и судебные расходы (ст.

15, 395 и 856 ГК РФ). Пользоваться этим правом крайне необходимо, т.к. это стимулирует кредитную организацию в последующей деятельности не спешить с выводами и рассматривать все доводы прежде чем принимать решения. Банки не жалуют ситуацию, когда у клиента более 3-х расчетных счетов, по каждому из которых ведутся разные операции.

Например, по одному счету оплачиваются налоги, а по-другому осуществляются расчёты с контрагентами. Инструкции ЦБ рекомендуют банкам анализировать обороты по счетам, выплаты заработной платы, налогов и многое другое.

Не имея информации по вашим другим расчетным счетам, банк просто «завалит» вопросами и запросами о предоставлении информации. Конечно же блокировка операций по счету вполне реальное событие, которое в данной ситуации можно будет ожидать. По возможности, используйте один счёт для ведения всех операций в вашей деятельности, либо используйте несколько счетов, но правильно распределите денежные потоки.

Помните, что по каждому расчетному счету у вас обязательно должны проходить следующие операции:

1. Общехозяйственные платежи
2. Заработная плата
3. Налоги, и страховые взносы не менее 0,9% от выручки по счету (многие банки требуют 1-2%)

• Размер налогов и других платежей в бюджет меньше 0,9% от дебетового оборота, то счет, в большой вероятностью, заблокируют.
• НДФЛ и взносы либо сам размер зарплаты не соответствует среднесписочной численности сотрудников.
• Деньги идут на счет суммами, как правило, не превышающими 600 тыс. руб.
• Фонд заработной платы установлен из расчета ниже прожиточного минимума.
• Перечисляется НДФЛ, но не уплачиваются страховые взносы.
• Поступление от контрагента средств на счет клиента происходит с одновременным поступлением денег от того же контрагента на счета других клиентов.
• Платежи не имеют отношения к затратам, присущим виду деятельности.
• Нет остатка средств на счете или он маленький по сравнению с объемами обычных операций.
• Деньги поступают на счет от контрагентов, по банковским счетам которых идут транзитные операции.
• С даты создания юридического лица прошло менее двух лет.
• Со счета не платят зарплату работникам клиента.
• Наличные денежные средства снимаются в конце операционного дня с последующим снятием в начале следующего операционного дня.
• Средства зачисляются на счет от контрагентов по договорам с выделением НДС и практически в полном объеме списываются клиентом в пользу контрагентов по объектам, не облагаемым НДС.

  Банк посмотрит на других своих клиентов, которые занимаются аналогичным бизнесом. И сравнит, что у них происходят с НДС в аналогичных ситуациях.

• У клиента несколько корпоративных карт, и с их использованием преимущественно проводятся операции по получению наличных денежных средств.
• Наличные денежные средства снимаются в сумме не больше 600 тыс.

  руб., либо в сумме, равной или незначительно меньшей установленного банком лимита на день;

• Произошло резкое увеличение оборотов по счету.
• Нет связи между основаниями зачисления денег на счет и их последующего списания.
• Деятельность клиента, в рамках которой поступают деньги на счет и списываются с него, не создает обязательств по уплате налогов. Или налоговая нагрузка минимальна.
• Банк проводит контроль идентификатора устройства клиента на предмет его совпадения с идентификаторами устройств других клиентов банка, в том числе тех клиентов, счета которых были закрыты в рамках реализации “противолегализационных” мероприятий.

  Проверяются совпадения:– IP-адреса, МАС-адреса, номера телефона и т.д.

• Снятие наличных денежных средств регулярно: как правило, ежедневно или в срок, не превышающий трех – пяти дней со дня поступления.
• Нет платежей, обычных для бизнеса: например, аренды, коммуналки, закупки канцелярских товаров и др.
• Отношение объема получаемых за неделю наличных денег к оборотам по банковским счетам 30 % и больше.

В случае наличия совпадений по вышеприведенным критериям компанию или ИП могут отнести к категории повышенного риска.

Можно поставить под сомнение благонадежность каждой компании. Поэтому, будьте внимательны и осторожны!

Не игнорируйте требования банка, ведь это может грозить большими проблемами.

Пользуйтесь советами о которых я сегодня написала! Если вам нужна детальная проработка вашей проблемы, помощь в составлении писем, жалоб в банк, ЦБ РФ, межведомственную комиссию и т.д. — оставляйте заявку в форме (внизу страницы).

Если у вас остались вопросы, вы можете задать их в нашем чате в Телеграме совершенно бесплатно. Наш чат: Наш канал: Введите имя (обязательно) Введите телефон (обязательно) Введите e-mail (обязательно) Краткая суть проблемы Сообщение Я согласен с персональных данных. , , ,

Документы, которые требует банк по подозрительным операциям

Если ваша операция всё-таки вызвала подозрения банковских работников, они либо сразу отключат вам банк-клиент, либо затребуют пояснения и документы.Список документов, который им может понадобиться, очень широк и всегда будет разный.

Но, чтобы не терять время, мы рекомендуем подготовить в зависимости от вида операции заранее следующие документы.1. Обязательно потребуют почти все учредительные документы компании.Тут нужно, чтобы был полный порядок. Например, если вы сменили юрадрес, а банк об этом ещё не знает — это проблема.

Готовьте договор аренды, акт приёмки, ЕГРН, документы, подтверждающие право собственности владельца. Пусть будут готовы и все документы на директора.2. Очень часто, даже без повода просят данные о работниках.

Имейте наготове штатное расписание и приказы.3. Далее лучше иметь под рукой документы, подтверждающие, что у компании есть имущество. Если это транспорт — техпаспорта, договор лизинга; если недвижимость — свидетельство о собственности.4.

Почти всегда интересуются отчётами.

В основном, это бухгалтерский баланс и отчёт о прибылях и убытках за прошлый год, включая протоколы о принятии.

Из общих документов ещё просят информационное письмо, раскрывающее вашу модель ведения бизнеса.

Оформляется оно в свободной форме.

Грубо говоря, вы должны рассказать банку, чем на самом деле занимается компания и как ведётся бизнес.Остальные документы уже будут касаться непосредственно конкретной операции, которая вызвала подозрение банка.Но практически во всех случаях банк попросит документы, которые обоснуют разумный экономический смысл операции. Это договоры с контрагентами, документы поставки, приказы, положения.Если это заем — договор займа, при этом заём должен быть с процентами. Если подотчетные средства — приказ и заявление подотчётника.В случае подотчётных часто попросят и документы, подтверждающие целевое использование средств: авансовые отчёты, прошлые чеки, накладные и прочее.

Тут же могут попросить справки по НДФЛ работников.

Если это перевод за контрагента, придётся указать понятное основание и также документы. Если дивиденды, нужно решение о выплате.Если пакет документов, который вы предоставите, банку покажется недостаточным, они могут запросить ещё практически что угодно.В случае отказа это предоставить, вас, скорее всего, ждёт отказ в обслуживании, а также метка о неблагонадёжности и место в списке сомнительных клиентов.Ещё один важный момент — общаться с банком лучше письменно, тогда у вас будут доказательства того, что вы исполнили все требования в случае возможной жалобы на банк в ЦБ, Росфинмониторинг или сразу в суд. И в этом случае можно будет попросить у банка неустойку.

: Теги: Пост написан пользователем Это авторский материал. Мнение редакции «Клерка» может не совпадать с тем, что в нем написано.

Создайте свой блог, выскажитесь и станьте суперзвездой «Клерка»

1. 82

Глава 22. Представление в Банк России и выдача (направление) Банком России документов в соответствии с настоящим Положением

22.1.

Документы, представляемые в Банк России в соответствии с настоящим Положением эмитентом или в случаях, предусмотренных настоящим Положением, иным лицом (далее — заявитель), должны представляться одним из следующих способов по выбору эмитента (заявителя):на бумажном носителе заказным почтовым отправлением с уведомлением о вручении (иным регистрируемым почтовым отправлением) или путем передачи в экспедицию Банка России (территориального учреждения Банка России);в форме электронных документов в соответствии с порядком взаимодействия Банка России с некредитными финансовыми организациями, определенным на основании и Федерального закона

«О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)»

.22.2. Документы, представляемые в соответствии с настоящим Положением в Банк России в форме электронных документов, должны представляться с учетом следующих особенностей.Документы должны представляться в виде файлов, имеющих форматы, обеспечивающие возможность их сохранения на технических средствах и допускающие после сохранения возможность поиска и копирования произвольного фрагмента текста средствами для просмотра (*.doc, *.docx, *.pdf).Документы, составленные в соответствии с — , — , , и к настоящему Положению, должны дополнительно представляться в XML-формате.Документы, составленные в соответствии с — , — , , — к настоящему Положению, проспект ценных бумаг (основная часть проспекта ценных бумаг, а также документ, содержащий иную, кроме содержащейся в основной части проспекта ценных бумаг, информацию, которая должна быть указана в проспекте ценных бумаг (далее — дополнительная часть проспекта ценных бумаг) должны быть представлены в форме отдельных электронных документов.В случае если документ, составленный в соответствии с — , — , , — к настоящему Положению, проспект ценных бумаг (основная или дополнительная часть проспекта ценных бумаг) должен быть помимо лица, занимающего должность (осуществляющего функции) единоличного исполнительного органа эмитента (заявителя), или уполномоченного им должностного лица эмитента (заявителя) подписан иным лицом, в состав представляемого в Банк России электронного документа должен быть включен электронный образ титульного листа этого документа, содержащий подпись подписавшего его лица с указанием фамилии, имени, отчества (последнего — при наличии), наименования должности и даты подписания.В случае если представляемые в соответствии с настоящим Положением в Банк России документы, не указанные в настоящего пункта, должны быть подписаны лицом, не являющимся лицом, занимающим должность (осуществляющим функции) единоличного исполнительного органа эмитента (заявителя), или уполномоченным им должностным лицом эмитента (заявителя), в состав электронного документа должен быть включен электронный образ этого документа, содержащий подпись подписавшего его лица с указанием фамилии, имени, отчества (последнего — при наличии), наименования должности и даты подписания.22.3.

В случае если документ представляется на бумажном носителе и насчитывает более одного листа, он должен быть пронумерован, прошит и заверен подписью лица, занимающего должность (осуществляющего функции) единоличного исполнительного органа эмитента (заявителя), или иного уполномоченного эмитентом (заявителем) лица.Подчистки, помарки и исправления в тексте документа, представляемого на бумажном носителе, не допускаются.Верность копий документов, представляемых в соответствии с настоящим Положением в Банк России на бумажном носителе, должна быть заверена подписью лица, занимающего должность (осуществляющего функции) единоличного исполнительного органа эмитента (заявителя), или иного уполномоченного эмитентом (заявителем) лица либо засвидетельствована нотариально.Представление в Банк России документов, составленных в соответствии с — , — , , , — , — и к настоящему Положению, проспекта ценных бумаг (основной или дополнительной частей проспекта ценных бумаг) на бумажном носителе должно сопровождаться их представлением в форме электронных документов на съемных машинных носителях в формате, предусмотренном настоящего Положения.Представление в Банк России документов, составленных в соответствии с — , — , , и к настоящему Положению, на бумажном носителе должно сопровождаться их предоставлением в форме электронных документов на съемных машинных носителях в XML-формате.Информация, предоставленная на съемных машинных носителях, должна быть идентична информации на бумажном носителе.В случаях, когда в соответствии с настоящим Положением предусмотрено представление в Банк России эмитентом (заявителем) копии какого-либо документа на бумажном носителе, эмитент (заявитель) вправе вместо копии представить в Банк России оригинал такого документа.К документам, составленным на иностранном языке, должен быть приложен перевод на русский язык, засвидетельствованный нотариально.22.4.

В случае если представляемая в Банк России копия протокола (выписки из протокола) общего собрания участников хозяйственного общества не содержит сведений о соблюдении установленного части первой Гражданского кодекса Российской Федерации (Собрание законодательства Российской Федерации, 1994, N 32, ст. 3301; 2014, N 19, ст. 2304; 2020, N 12, ст.

1224) порядка подтверждения решения, принятого общим собранием участников хозяйственного общества посредством очного голосования, и состава лиц, присутствовавших при его принятии, вместе с копией протокола (выпиской из протокола) общего собрания участников хозяйственного общества в Банк России должна быть представлена справка, содержащая сведения о соблюдении указанного порядка (иной документ, содержащий сведения о соблюдении указанного порядка).Справка (иной документ), предусмотренная настоящего пункта, должна включать в себя наименование регистратора, осуществлявшего функции счетной комиссии, или фамилию, имя, отчество (последнее — при наличии) и наименование должности нотариуса, удостоверившего принятое решение (принятые решения), а если решения, принятые общим собранием участников общества с ограниченной ответственностью, подтверждены другим способом — указание этого способа.22.5. В случае если документ, представление которого требуется в соответствии с настоящим Положением, был представлен эмитентом (заявителем) в Банк России ранее и информация, включенная в документ, не изменилась или документ представляется в Банк России в составе иного комплекта документов, вместо документа в Банк России может быть представлена справка, содержащая информацию о том, что документ ранее уже был представлен эмитентом (заявителем) в Банк России или что документ представляется в Банк России в составе иного комплекта документов, с указанием реквизитов письма, которым документ был представлен в Банк России.В случае если документ, представление которого требуется в соответствии с настоящим Положением, представляется эмитентом (заявителем) в Банк России взамен ранее направленного документа или в дополнение к ранее направленному документу, эмитент (заявитель) должен указать в сопроводительном письме информацию о том, что документ направляется взамен или в дополнение к ранее направленному документу с указанием реквизитов ранее направленного документа.В случае если документ представляется эмитентом (заявителем) в ответ на письмо Банка России взамен ранее направленного документа или в дополнение к ранее направленному документу, эмитент (заявитель) должен указать в сопроводительном письме информацию о том, что документ направляется в ответ на письмо Банка России с указанием реквизитов письма Банка России.22.6.

В случае если документ, представление которого требуется в соответствии с настоящим Положением, подписывается должностным лицом, которое уполномочено лицом, занимающим должность (осуществляющим функции) единоличного исполнительного органа эмитента или иного юридического лица, лицом, занимающим должность (осуществляющим функции) единоличного исполнительного органа коммерческой организации (управляющей организации), или индивидуальным предпринимателем (управляющим), которому полномочия единоличного исполнительного органа эмитента (заявителя) переданы по договору, а также представителем управляющей организации (управляющего), действующим на основании доверенности, выданной управляющей организацией (управляющим), данный документ должен содержать реквизиты документа, на основании которого лицо уполномочено на его подписание.22.7.

В случае если в соответствии с настоящим Положением требуется представление документа, подтверждающего факт уплаты государственной пошлины, взимаемой в соответствии с Налогового кодекса Российской Федерации за совершение Банком России юридически значимого действия, при этом в Банк России не представлен документ, подтверждающий факт уплаты государственной пошлины (с указанием полного фирменного наименования (для коммерческой организации) или наименования (для некоммерческой организации) или фамилии, имени, отчества (последнего — при наличии) плательщика, его идентификационного номера налогоплательщика (ИНН) (при наличии), назначения платежа в соответствии с Налогового кодекса Российской Федерации, получателя платежа, номера и даты платежного документа, размера оплаченной государственной пошлины) и у Банка России отсутствуют сведения об уплате эмитентом (заявителем) государственной пошлины, полученные из государственных информационных систем о государственных и муниципальных платежах, представленные для рассмотрения в Банк России документы оставляются без рассмотрения.Банк России в случае, указанном в настоящего пункта, обязан в течение семи рабочих дней со дня получения представленных эмитентом (заявителем) документов направить эмитенту (заявителю) письмо с указанием на необходимость представления документов и (или) сведений, подтверждающих факт уплаты государственной пошлины.Рассмотрение Банком России полученных от эмитента (заявителя) документов в случае, указанном в настоящего пункта, начинается со дня, следующего за датой получения документа, подтверждающего факт уплаты государственной пошлины.22.8. Банк России направляет (выдает) эмитенту (заявителю) документы, предусмотренные настоящим Положением:в форме электронных документов путем направления в соответствии с порядком взаимодействия Банка России с некредитными финансовыми организациями, определенным на основании и Федерального закона

«О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)»

, в случае представления эмитентом (заявителем) документов в Банк России в форме электронных документов;на бумажном носителе заказным почтовым отправлением с уведомлением о вручении (иным регистрируемым почтовым отправлением) либо посредством вручения под подпись уполномоченному лицу эмитента (заявителя) в экспедиции Банка России (в зависимости от способа, указанного эмитентом (заявителем) в представленном им заявлении в качестве предпочтительного способа получения корреспонденции) в случае представления эмитентом (заявителем) документов в Банк России на бумажном носителе.22.9. Подтверждением принятия Банком России решения по результатам рассмотрения представленных эмитентом (заявителем) в соответствии с настоящим Положением документов на бумажном носителе является:документ, составленный в соответствии с — , — , , — к настоящему Положению, и (или) проспект ценных бумаг (основная или дополнительная часть проспекта ценных бумаг), содержащий регистрационный номер выпуска (дополнительного выпуска) ценных бумаг (в случае присвоения регистрационного номера), подпись уполномоченного должностного лица Банка России, печать Банка России и дату принятия решения о государственной регистрации (за исключением случая государственной регистрации дополнительного выпуска ценных бумаг, не сопровождающейся составлением и регистрацией проспекта ценных бумаг, осуществляемой без представления в Банк России документа, содержащего условия размещения ценных бумаг);размещенная на официальном сайте Банка России в сети «Интернет» информация о принятом Банком России решении;направленное эмитенту (заявителю) уведомление Банка России о принятом решении, включающее сведения о регистрационном номере выпуска (дополнительного выпуска) ценных бумаг (в случае присвоения регистрационного номера) и дате принятия решения о государственной регистрации (дате, с которой изменения в решение о выпуске ценных бумаг считаются зарегистрированными).22.10.

Подтверждением принятия Банком России решения по результатам рассмотрения представленных эмитентом (заявителем) в соответствии с настоящим Положением документов в форме электронных документов является:подписанный усиленной квалифицированной электронной подписью Банка России пакет электронных документов в виде zip-архива, содержащий уведомление Банка России о принятом решении (включающее сведения о регистрационном номере выпуска (дополнительного выпуска) ценных бумаг (в случае присвоения регистрационного номера) и дате принятия решения о государственной регистрации или дате, с которой изменения в решение о выпуске ценных бумаг считаются зарегистрированными), файл, содержащий документ, составленный в соответствии с — , — , , — к настоящему Положению, и (или) проспект ценных бумаг (основную или дополнительную часть проспекта ценных бумаг), файл, содержащий подпись должностного лица эмитента (заявителя), подписавшего документ (за исключением случая государственной регистрации дополнительного выпуска ценных бумаг, не сопровождающейся составлением и регистрацией проспекта ценных бумаг, осуществляемой без представления в Банк России документа, содержащего условия размещения ценных бумаг);размещенная Банком России на официальном сайте Банка России в сети «Интернет» информация о принятом решении;направленное эмитенту уведомление Банка России о принятом решении, включающее сведения о регистрационном номере дополнительного выпуска ценных бумаг и дате принятия решения о государственной регистрации, подписанное усиленной квалифицированной электронной подписью Банка России (в случае государственной регистрации дополнительного выпуска ценных бумаг, не сопровождающейся составлением и регистрацией проспекта ценных бумаг, осуществляемой без представления в Банк России документа, содержащего условия размещения ценных бумаг).22.11.

Документ, предусмотренный настоящего Положения, уведомление, предусмотренное настоящего Положения, должны быть направлены (выданы) эмитенту (заявителю) Банком России способом, предусмотренным настоящего Положения, не позднее трех рабочих дней с даты принятия решения Банком России.Пакет электронных документов в виде zip-архива, предусмотренный настоящего Положения, уведомление, предусмотренное настоящего Положения, должны быть направлены эмитенту (заявителю) Банком России способом, предусмотренным настоящего Положения, не позднее трех рабочих дней с даты принятия решения Банком России.Банк России размещает на официальном сайте Банка России в сети «Интернет» информацию о принятом решении не позднее следующего рабочего дня с даты принятия решения Банком России.22.12. В случае подтверждения принятого Банком России решения путем направления пакета электронных документов в виде zip-архива, предусмотренного настоящего Положения, документы, составленные в соответствии с — , — , , — к настоящему Положению, и (или) проспект ценных бумаг (основная или дополнительная часть проспекта ценных бумаг) должны представляться эмитентом (заявителем) третьим лицам только в составе пакета электронных документов в виде zip-архива совместно с файлом, содержащим усиленную квалифицированную электронную подпись Банка России, которой был подписан пакет электронных документов, или в виде документа на бумажном носителе, равнозначность которого электронному документу подтверждена нотариально.22.13.